O que encontramos

- Empresa proporcionava prazo para pagamento mas precisava pagar a matéria prima muito antes.

Uma indústria têxtil para concluir seu processo de confecção precisa encomendar botões que irão compor as peças. Esta empresa faz contato com seu fornecedor, uma metalúrgica e encomenda 50 mil botões. Esse montante soma o valor total de 50 mil reais e acorda o pagamento em 30-60-90 dias.

Na metalúrgica, quando o pedido chega, calcula-se a quantidade de ferro para compra e iniciar a produção. Na negociação, a metalúrgica conseguiu o prazo de 10 dias para o pagamento. No décimo dia, a metalúrgica está com o pedido pronto e nota fiscal emitida. A transportadora encarregada retira o material para entrega na indústria têxtil.

Observe que a indústria têxtil pagará a metalúrgica em um prazo médio de 60 dias. Contudo, a metalúrgica precisará desembolsar do seu fluxo de caixa o valor da compra da matéria-prima com antecedência, muito antes de receber seu primeiro pagamento da indústria têxtil.

Resultado

- Todos possuem esse desencaixe do fluxo de caixa. Mas com estratégia e negociações é possível ficar mais competitivo.